Une gestion de trésorerie qui vous permet de savoir, plusieurs mois à l’avance, si vous pouvez recruter, investir ou accélérer.
Visibilité
Une trésorerie maîtrisée
Permet des décisions éclairées
Le point de départ
La gestion de trésorerie, ce n’est pas regarder son compte bancaire tous les matins en espérant que tout se passe bien.
C’est savoir, plusieurs mois à l’avance, si vous pourrez recruter, investir, faire face aux imprévus, distribuer des dividendes ou au contraire lever le pied.
Depuis 2006, nous accompagnons des dirigeants de TPE et PME. Et nous constatons toujours la même chose : les difficultés de trésorerie ne viennent pas forcément d’une mauvaise gestion de trésorerie. Elles viennent souvent d’un manque de visibilité.
… et soudain la trésorerie devient un sujet de préoccupation quotidien.
Votre quotidien de dirigeant
Repérer les situations qui vous ressemblent : c’est souvent
leur accumulation qui pèse, pas un seul signal isolé.
Vous regardez régulièrement votre compte pour vous rassurer, mais le solde d’aujourd’hui ne vous dit pas où vous en serez dans trois ou six mois.
Vous avez un prévisionnel de trésorerie, mais il n’est pas assez actualisé ou fiable pour vous aider réellement à décider.
Vous hésitez avant de recruter, d’investir ou de lancer un projet parce que vous ne savez pas précisément ce que votre trésorerie peut absorber.
Votre activité progresse, mais il faut recruter, investir ou financer davantage de stock avant même d’avoir encaissé les ventes.
Le besoin apparaît lorsque la trésorerie est déjà tendue. Vous devez alors chercher un financement dans l’urgence plutôt que le préparer en amont.
Et vous, qu’est-ce qui vous préoccupe en ce moment ?
Le vrai risque n’est pas seulement de manquer de trésorerie. C’est de devoir prendre
une décision importante sans savoir si votre entreprise peut se le permettre.
Notre parti pris
Notion 01
Il dit ce que vous avez aujourd’hui, pas ce que vous aurez dans trois mois. La trésorerie, c’est votre capacité à faire face à vos engagements aujourd’hui, demain et dans les mois qui viennent.
Notion 02
Les encaissements, les décaissements, les délais de paiement, les échéances à venir, et les projets qui vont consommer ou générer du cash. C’est cet ensemble qui se pilote, pas un chiffre isolé.
Notion 03
Une entreprise peut être rentable et manquer de trésorerie. Le résultat comptable et le cash ne suivent pas toujours le même rythme : un client peut payer tard, un stock peut immobiliser de l’argent, une croissance rapide peut nécessiter d’embaucher ou d’acheter avant d’encaisser.
Notion 04
Le Besoin en Fonds de Roulement, c’est l’argent nécessaire pour financer le décalage entre les dépenses engagées et les encaissements reçus. Et plus vous grandissez, plus il grossit. C’est pour ça qu’il faut le surveiller.
Ce qui change
Lorsque ces éléments sont intégrés dans une trésorerie prévisionnelle fiable, on ne subit plus les flux : on commence à voir venir.
Une bonne gestion de trésorerie ne se résume pas à surveiller le montant affiché sur votre compte bancaire. Quelques notions permettent de comprendre ce qui se passe réellement, et surtout d’anticiper ce qui va se passer.
« Une bonne trésorerie n’est pas une fin en soi. Elle sert à prendre les bonnes décisions au bon moment. »
Et vous, comment se porte votre trésorerie ?
Ce que cela change pour vous
Une trésorerie pilotée ne garantit pas qu’il n’y aura jamais d’imprévu. Elle permet de les anticiper au plus tôt, de mieux les comprendre et de décider avec plus de sérénité.
Ce que nos clients nous disent
Notre objectif n’est pas de vous donner plus de chiffres. C’est de vous permettre de prendre de meilleures décisions à partir des bons chiffres.
Notre manière d’accompagner
Chez Directeur Particulier, nous ne venons pas produire un tableau de trésorerie de plus. Nous vous aidons à faire de votre gestion de trésorerie un véritable outil de pilotage et de décision.
Concrètement, cela peut passer par
C’est votre besoin qui détermine l’outil, jamais l’inverse : nous travaillons avec les vôtres, ou avec des solutions du marché comme Pennylane, Finthesis, MyReport ou Excel, que nous paramétrons selon votre activité. L’intelligence artificielle nous permet également d’automatiser la collecte et l’analyse des données, en toute confidentialité.
« L’outil n’est jamais la finalité.
Ce qui compte, c’est la décision. »
Pourquoi Directeur Particulier ?
Depuis 2006, nous accompagnons des dirigeants dans des contextes très différents :
Notre valeur ajoutée tient à trois éléments
Des DAF expérimentés, qui pilotent au quotidien des trésoreries dans des contextes très variés.
Nos DAF ont tous une expérience d’entrepreneurs : ils savent ce que pèse une décision quand il s’agit de votre entreprise.
Nous ne livrons pas un rapport : nous restons à vos côtés pour analyser, anticiper et agir lorsque les décisions doivent être prises.
Une autre forme de SaaS
Support as a Service
Nous aimons résumer notre accompagnement comme une autre forme de SaaS. Pas un logiciel de plus. Un support opérationnel, disponible, engagé, présent lorsque les décisions doivent être prises.
Le déroulé de la mission
Chaque entreprise est différente. Notre accompagnement en gestion de trésorerie s’adapte à votre taille, votre rythme, vos outils et vos enjeux. Il suit généralement cinq étapes.
01
Vos flux, vos échéances, vos outils, vos contraintes et vos projets.
02
Identifier les risques, les urgences et les leviers qui auront le plus d’impact.
03
Prévisionnel, tableau de bord, indicateurs ou scénarios adaptés.
04
Suivre, analyser, alerter et challenger les décisions importantes.
05
Ajuster les outils et vos priorités au rythme de l’entreprise.
Notre objectif : faire de votre trésorerie un outil d’anticipation et de décision, plutôt qu’une source de préoccupation.
Directeur associé Groupe MAUCAP
Franck MAISONNAVE
Ils en parlent mieux que nous
« L’objectif, c’était d’être en avance sur les choses, d’avoir une vision à moyen terme plutôt que de subir les différents flux. »
Questions fréquentes
Non. L’expert-comptable sécurise l’information comptable et fiscale. Le DAF accompagne le dirigeant pour transformer cette information en pilotage, en arbitrages et en décisions. Les deux rôles sont complémentaires.
DAF externalisé et comptableParce que rentabilité et trésorerie ne racontent pas la même chose. Une entreprise peut gagner de l’argent sur le papier et manquer de cash à cause de délais de paiement, de stocks, d’investissements ou d’une croissance mal anticipée.
Non. Le meilleur moment pour structurer sa gestion de trésorerie, c’est avant la difficulté. Une trésorerie prévisionnelle est particulièrement utile en période de croissance, de recrutement, d’investissement ou de structuration.
Pas toujours. Nous partons de votre réalité. Parfois Excel suffit. Parfois un outil spécialisé est préférable. Le bon outil est celui qui vous donne une information fiable, compréhensible et utile pour décider.
